こんにちは、真奈美です。OLだったんだけど、チャットレディを始めてから数か月で本業よりお金がもらえるようになったの！だから今年からチャットレディ一本で勝負することにしたわ。
本業や主婦業の傍らチャットレディの副業で賢く稼ぎたいとお考えの皆さん。
副業を始めたいけど確定申告のことが分からなくて不安という人も多いのではないでしょうか。
そこで今回は副業で稼ぐ際に絶対知っておきたい確定申告のすべてを紹介します。
確定申告の手順はたったの4ステップだけ
- 1年間で稼いだお金を計算
- 経費を算出する
- 申告書を作成する
- 書類を提出し、税金を納める
それでは詳しく見ていきましょう。
チャットレディで副業して稼ぐ！確定申告は必要？
チャットレディである程度お金を稼ぐと確定申告が必要になります。
では一体どれくらい稼いだら確定申告が必要なの？と思いますよね。
そこでここでは確定申告が必要な場合とそうでない場合について解説をします。
また具体的な所得の計算方法の紹介しますのでぜひ参考にしてくださいね。
必要なケースと不要なケース
まずは確定申告が必要なケースと不要なケースについて解説をしていきます。
まず本業としてチャットレディをしている場合、
年間の利益が38万円以下である場合は確定申告の必要がありません。
というのも基礎控除と呼ばれる納税者全員に適用される控除があるためです。
基礎控除がある以上、例えば年間20万円の利益をチャットレディで稼いだ場合、
20万-38万＝0円
となり確定申告の必要がありません。
もちろん38万円以上稼いだ場合は確定申告が必要になります。
一方で副業でチャットレディをしている場合、基礎控除は本業の方に適用され、38万円縛りはなくなるのです。
そこで適用されるのが20万円ルールです。
副業チャットレディの場合年間20万円を超える収入がある場合は確定申告が必要です。
また副業で確定申告をする場合、住民税に注意してください。
本業に副業がバレたくない場合、本業の住民税の納付を「自分で納付」にチェックをいれればOKです。
まとめますと、本業でチャットレディをする場合は年間38万円以上、副業の場合は年間20万円より多く稼ぐと確定申告が必要になるということ。
所得額の計算方法
| 課税される所得金額 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 195万円以下 | 5% | 0円 |
| 195万円を超え 330万円以下 | 10% | 97,500円 |
| 330万円を超え 695万円以下 | 20% | 427,500円 |
| 695万円を超え 900万円以下 | 23% | 636,000円 |
| 900万円を超え 1,800万円以下 | 33% | 1,536,000円 |
| 1,800万円を超え 4,000万円以下 | 40% | 2,796,000円 |
| 4,000万円超 | 45% | 4,796,000円 |
国税庁HP
それでは具体的な所得の計算をしてみましょう。
本業でチャットレディをしていた場合で年間260万円稼いだとします。
この時経費を40万円使っていた場合、
260万-40万=220万円
の所得となります。
この所得から控除を引いて計算を進めていきます。
本業でチャットレディをしている場合ですので基礎控除38万円を引きます。
220万-38万=182万円。
この数字に税率をかけることで所得税を算出できます。
所得が195万円以下の場合、税率は5%なので、
182×0.05=9.1万円
が所得税となります。
今回は所得が195万円以下の場合でしたので最低税率の5%での計算となりました。
これ以上稼ぐと、10%、20%と税率は上がっていきますので、計算に注意が必要です。
副業なら年間20万円以下なら確定申告不要
本業なら38万円以下なら確定申告不要
所得税は（売上-経費-控除）×税率
確定申告の流れを4つのステップで解説
確定申告はざっくり分けると下記4つのステップに分類されます。
- 1年間で稼いだお金を計算
- 経費を算出する
- 申告書を作成する
- 書類を提出し、税金を納める
１つずつ説明していきましょう。
ステップ①:1年間で稼いだお金を計算
まずは1年間（1月〜12月）で稼いだお金を計算しましょう。
このとき在宅ワークであるチャットレディの場合、銀行の振込が主になりますので、通帳記帳をして計算をすると楽になります。
そのためチャットレディの収入は専用の銀行口座を用意すると計算が楽でおすすめです。
確定申告期間は毎年「2月16日〜3月15日」。
確定申告の計算は結構大変ですので余裕を持って準備をしておくと良いでしょう。
おすすめなのは年明けくらいから徐々に準備するくらいです。
ステップ②:経費を算出する
次に必要なのは経費の計算です。
チャットレディをするにあたって購入したものなどは経費として計上できますが、注意点が１つあります。
それは経費を証明するものをしっかりと保管しておくことです。
経費を証明するものとは領収書やレシートなど。これらがないと税務調査が入った時、経費を適切に申告していないと判断されてしまいます。
そのためパソコンやヘッドセットなどを購入する場合は領収書などをきちんととっておくことが重要です。
チャットレディが経費として計上できるものは下記のものが挙げられます。
- パソコン
- 携帯電話
- インターネットなどの通信費
- ヘッドセットなど
- セキュリティソフト
- プリンターなどのPC周辺機器
上記はごく一部ですが、チャットレディの経費と認められやすいものです。
これらを購入した際はしっかりと領収書をもらうようにしましょう。
クレジットカードで購入した場合は利用明細を保存しておけば大丈夫です。
ステップ③:申告書を作成する
次はいよいよ確定申告の本番であるところの「申告書」の作成です。申告書は税務署でもらったり、国税庁のHPからダウンロードしたりが可能です。
国税庁HPで申告書をダウンロード
申告書には2種類あり、申告書AとBがあります。
- 申告書Aは副業でチャットレディをする人が利用
- 申告書Bは事業主としてチャットレディをする人が利用
チャットレディを本業としている場合は申告書Bを使いましょう。
申告書AとBにはそれぞれ「第一表」と「第二表」が存在します。
この第一表と第二表は必ず提出する義務がありますのでしっかり項目を埋めて提出するようにしてくださいね。
ちなみに第三表、第四表、第五表に関しては基本的に提出する義務はありませんので無視して構いません。
第一表は最終的な所得や控除、税額を記入し、
第二表ではその詳細な内訳を記入していきます。
そのためおすすめなのは第二表にまずは収支を記載していき、最終的な計算が完了した時点で第一表に記入するという流れです。
この方法なら計算ミスや記入漏れが少なくなりますので、比較的楽に申告書を作成できます。
ステップ④:書類を提出し、税金を納める
申告書が完成したら、書類を税務署に提出しましょう。
税務署に提出する方法は郵送と直接の2種類が存在します。
時間がなく、早く手続きを済ませたい場合は郵送を選択しましょう。
ただし郵送の場合は、提出書類の確認が済んでいることが条件です。
初めて申告をする場合や、申告に不安がある場合は時間をとって直接提出にするのがおすすめ。税務署には「確定申告書作成」の場所と「提出」の窓口があります。
できるだけ自分で申告書を作成して、不明点があれば確定申告書作成のコーナーで質問しましょう。
書類が完成したら提出の窓口に提出してください。これで確定申告は完了です。
後ほど税金の納付書が送られてきますので、税金を支払えば手続きは全て終了となります。
まずは収入と経費を計算する
申告書を作成する
書類を提出して税金を納めれば確定申告は完了！
確定申告をしないとどうなるの？
確定申告はある程度稼いだ場合の「義務」です。
難しいからといって放置していると重大な罰則、課税を課せられますので、しっかりと確定申告をするようにしてください。
ここでは確定申告をしなかった場合に生じるペナルティと失敗談について解説していきます。
加算税や延滞税が発生
確定申告をしないとどうなるのか？気になりますよね。
確定申告を期限内にしなかった場合、下記の2種類のペナルティが課せられます。
- 加算税
- 延滞税
１つずつ説明していきましょう。
まずは「加算税」についてです。加算税は確定申告書を3月15日までに提出しなかった場合に課される税金です。
その金額は本来加算される税金に追加して50万円までなら15%追加、それ以上なら20%を追加して支払う必要があります。
かなり重い税率ですよね。
ただし、税務調査が入り、無申告が判明する前に自己申告した場合は加算税は減税されます。具体的には本来の税金に追加で5%の課税となります。
5%でも十分重い課税ですが、それでも15%や20%を支払うのに比べたら軽い罰で済みます。
もし申告を忘れていた場合は早急に自己申告するようにしましょう。
次に紹介するのは「延滞税」です。延滞税とは3月15日までに納税しなかった場合に課される税金。
本来納めるべきタイミングから納めるまでにかかった時間に応じて自動的に加算されていきます。
つまりできるだけ早く納めなければ延滞税は大変な金額になっていきます。納税が遅れた場合はできるだけ早く納税しましょう。
未申告は加算税や延滞税により結果的に損！
期限後申告は自己申告で加算税が減税される！
加算税や延滞税を避ける為にキチンと確定申告！
確定申告で失敗した体験談
ここではゲストとして確定申告に行ったときに失敗したことがある人のお話を紹介します。
本業は、正社員ではなく、フルタイムの契約職員です。そのため、時間外や休日の副業の仕事は問題ありません。総務にも確認を取って副業をしております。そのため、クライアントとの連絡は昼休み、平日早朝、深夜となります。土日に主にライティングしています。しかし、確定申告で少し失敗したことが。
税務署は車でいっぱい車！
税務署は平日しか受け付けていないので、仕事のやり繰りをして、確定申告期限ギリギリの平日午前中に休みを取りました。
持参品は、会社でもらった「源泉徴収票」、副業先から送られてきた「契約金および賞金の支払調書」、そして「印鑑」。
税務署は、お役所なので８時半受け付け開始です。
寒い朝でしたので、車で税務署に向かったのですが、それが、最初の失敗でした。
8時に着いたにも関わらず、駐車場前には、車の長い列。1時間ぐらい待ってやっと駐車できました。
混むのが予想されるので、公共交通機関で来ましょう。
税務署内にも、人がいっぱい！
税務署内に入ると今度は、確定申告の人の列です。
医療費控除、住宅ローン控除や個人事業主の確定申告など、50人ぐらいの人が並んでいます。
受付票をもらって、列に並ぶこと1時間、やっと、順番が回ってきました。
いよいよ確定申告の相談
アルバイト学生らしき若い誘導員が、「書類は揃ってますか？」と尋ねられました。
源泉徴収票などの書類を見せて、「還付をしてもらおうと来ました。」というと
「それではこちらへ。」と、相談コーナーへ。
次に４０歳代の職員が、「それでは、見せてください。」と言われて、その場で、一問一答が始まりました。
副業で使った経費の領収書を持参しよう
副業収入については、職員さんは、「これは雑所得ですね。これだけですか？」と尋ねられました。
「え？」と驚きました。
「他に何かいるのかな。」心の声がつぶやきます。
職員は、「経費の領収書はありますか？ この分は、雑所得なので、所得の範囲で、経費が認められるんですよ。」と言われました。
副業の所得は、その仕事に必要な書籍代、通信費、ガソリン代なら経費に計上できるそうです。
その経費の分、所得が減るので源泉徴収された税金が戻ってきます。経費の証拠として領収証が必要とのことでした。
「しまった！」領収書を残していませんでした。
今回は、副業の経費計上を泣く泣くあきらめました。
申告の作業は自分で！
書類が整理されて、パソコンの前に連れていかれました。
パソコンの指示に従い、自分で入力します。
パソコンの指示通りすれば、いたって簡単に入力できました。申告年度は転職をしたので、給与収入が激減していて、最後的に税金の還付を受けることになりました。
銀行の通帳を忘れずに
最後の画面で「還付される税金の受取場所」の指定で、銀行口座を指定する画面が出ました。
私の心の声は、
「しまった、銀行の通帳持ってない！ここで中止してしまったら再度、何時間も列ばないといけない。」
とつぶやきました。
その場で家内の携帯に電話しました。
今日は外出すると聞いていましたので、家内が家にまだ居ます様にと祈りました。
呼び出し音10回。
家内が「もしもし、どうしたの？」と出てくれました。
私が「銀行の口座番号教えてもらい。まだ家にいる？」と聞きました。
「家にいるよ。ちょっと待ってね。口座番号は、xxxxxxだよ。」と家内は、口座番号を教えてくれました。
「ああ、助かった！」心の声は喜びました。
ハンコは持っていましたが、通帳は持ってきませんでした。
でも、還付の場合があるので、通帳は持参するか、口座番号を控えておきましょう。
最後の画面に、振込先の銀行口座を入力して、完了。
印刷をして、提出。やっと終わりました。
半日しか休みを取っていなかったので慌てて、税務署を飛び出し、会社へ駆け込んでなんとか間に合いました。
まとめ：確定申告に行く際の教訓
持参するものは、副業関連の領収書、源泉徴収書や支払調書。そして、副業経費の領収証。これがないと源泉徴収分の税金は戻ってきません。
そして、還付を受け取る銀行預金通帳。口座番号さえ分かれば、良いです。
確定申告は、思いも寄らないことが起こるので、時間に十分余裕を持って行きましょう。
チャットレディで副業！確定申告に関して知っておきたいテクニック
チャットレディをするにあたって確定申告が重要なことは説明してきました。
しかしただ確定申告するだけでは税金を余分に払ってしまいます。
そうならないためにも節税のテクニックをここではご紹介いたします。
今回ご紹介するテクニックは下記の3つ。
- 経費を適切に落とす
- 領収書を賢くもらう
- 控除をうまく利用する
一つずつ説明していきましょう。
テクニック①:経費を適切に落とす
チャットレディが確定申告をするにあたって、おさえておいて欲しいテクニックとして、まず挙げられるのが「経費を適切に落とす」ことです。
経費をしっかりと計上することで支払う税金が少なくなり、結果として報酬が増える状況になります。
チャットレディをする上で必要となるパソコンやスマホ、インターネット回線代などは経費で落ちることが多々あります。
また場合によりますが、衣装代やカラーコンタクトなども経費で落ちる場合があるので、税理士や税務署で確認をしてくださいね。
経費で落とすためには「チャットレディの仕事に必要である！」ということを明確に証明することが重要です。
経費を適切に落とせれば、一気に支払う税金が少なくなります。
ぜひ経費をしっかり落とすようにしてください。
テクニック②:領収書を賢くもらう
次のテクニックは「領収書をしっかりともらう」ことです。
経費で落とすことが重要と説明しましたが、領収書なくして経費計上は難しいと思ってください。
もしも税務調査が入ったとき経費として証明できる書類がなかった場合、経費として認められません。
そのため領収書は非常に重要ということです。
経費で落とすことに意識を向けすぎて領収書を蔑ろにしないように気をつけてくださいね。
もし領収書がない場合はクレジットカードの明細やレシートでも代用が可能です。
とにかくお金を使った証拠を残すことが大切なので、忘れずに逐一記録・保存するようにしておきましょう。
テクニック③:控除をうまく利用する
最後に紹介するテクニックは「控除をうまく利用する」です。
控除は収入から税金として引かれる部分を減らす制度のこと。一般的な控除は「基礎控除」で、納税者全員に38万円の控除が適用されます。
この基礎控除があれば収入が38万円以下の場合、所得が0と計算され、所得税を払う必要が無くなります。
このように控除をうまく利用することで税金を少なくする「節税」ができますので、利用できる控除についてはしっかりと調査をし、適切に利用するようにしましょう。
経費をうまく落とすことで節税できる
領収書をうまくもらうことも重要
控除を適切に利用すれば節税できる
副業すると手間がかかる。それでもチャットレディで副業するメリット
チャットレディには確定申告の必要があり手間がかかります。
しかしそういったデメリットを補って余りあるメリットがチャットレディにはあるのです。
ここではチャットレディのメリットを4つご紹介いたします。
- 資格不問
- 在宅ワーク
- ノルマがない
- 男性に直接会う必要がない
１つずつ解説していきますね。
メリット①:資格不問
まずは資格が必要ないという点です。
チャットレディは仕事をするにあたって必要な資格がありません。
すなわち誰でも仕事ができるということ。
誰でも副業としてできることからチャットレディは人気となっているのです。
しかも資格だけでなく技術的にも必要なものが少なく、本当に誰でもできる上にお金を結構稼げるため、おすすめの副業なのです。
メリット②：在宅ワーク
次のメリットは在宅で働けるという点。
副業として外に働きに出ることは難しいことが多いでしょうが、チャットレディなら自宅にいたまま働けます。
在宅なので時間に縛られることもありませんから気ままに働けるのです。
自由に働けるのもチャットレディのメリットといえるでしょう。
メリット③:ノルマがない
ノルマがないのもメリットの１つです。
今現在のチャットレディはほとんどがノルマを課していません。そのため精神的に楽をしながら働けるのがメリット。
テレアポなどの副業に比べるとはるかに楽をして稼げるのがチャットレディなのです。
メリット④：男性に直接会う必要がない
男性に直接会う必要がないのもメリットの１つ。
似た業種にキャバクラなども挙げられますがいずれも男性と直接会う必要があり、男性と直接話すのが苦手な人でもできるのがチャットレディの魅力的なポイントです。
誰でもできる仕事なので資格が無くても大丈夫！
在宅でノルマがないので、気ままに働ける！
男性に直接会う必要がないので安心！
報酬が高い人気求人サイトランキング
最後におすすめの求人サイトを３つご紹介いたします。
チャットレディの求人は下記のサイトか選択することをおすすめします。
- ポケットワーク
- ライブでゴーゴー
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おすすめ第1位の「ポケットワーク」から説明していきましょう。
1位：ポケットワーク
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総括：副業で損しないためには確定申告の理解が必須！
以上チャットレディの確定申告についての解説でした。意外と簡単に思えたのではないでしょうか。
確定申告は難しく思われがちですが、要領を掴めば案外シンプルです。
チャットレディは資格なども不要で誰でも稼げるおすすめの在宅副業です。
適切に経費計上をして節税をし、きちんと確定申告をしてがっつり稼ぎましょう。
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ポケットワークのよくある質問
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ライブでゴーゴーのよくある質問
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VI-VOのよくある質問
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メールで申請するだけで簡単に退会できます。
顔出しするかどうかはお任せです。但し、プロフィール画像では必ず本人画像が必要です。顔全体ではなく、本人の顔から下や後姿などで構いません。
登録・退会で一切費用はかかりません。また、登録後のお仕事の通話もサイトを経由する為、通話料金はかかりません。
男性会員とのチャットやメールは全てサイトを経由して行いますので、電話番号やメールアドレスが知られる事はありません。
この記事を書いた人
- TIV運営局です。
時間を有効活用したい方に向けて副業・在宅ワークや資格スクールなど役に立つ情報を発信しています。
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